資産運用

お金の専門家【IFA】の専門性と役割…FPとの違いとは

2021年5月1日

https://malbear-money.biz

皆様はIFA(アイ・エフ・エー)という専門家についてご存知ですか?

IFAは家計の見直し(守り)だけではない資産運用(攻め)も紹介出来る資格になります。
攻守のバランスが取れた資格であるIFAを紹介していきます。

そもそもIFAとは?

IFAとは証券外務員資格を有する独立・中立的な立場から資産運用のアドバイスを行う専門家です。
日本では【独立系ファイナンシャルアドバイザー】とも呼ばれています。

日本でのIFAというのは、内閣総理大臣の登録を受けて証券会社や銀行と業務提携を結び、
株や債券、投資信託などの売買の仲介を行う金融商品仲介業者に所属する外務員のことです。
金融機関から独立した資産運用アドバイザーであり、金融商品の仲介も行えます。

IFAの仕事

資産運用のアドバイスや、提携している金融機関の有価証券などの金融商品を選択、売買の仲介が可能です。
提携する金融機関は複数あり金融機関からの独立性を重視しているため会社の方針に縛られる事がありません。
独立系のため転勤や人事異動がないので長期的なフォローが行えます。

FP(ファイナンシャルプランナー)との違い

お金に関するアドバイザーという点では同じでFPも資産運用のアドバイスを行い、IFAもライフプランの相談に応じます。
【何に重きを置いているか】ここに違いがあります。

FP→主にライフプラン設計に強みがあります。

FP

ライフプランニングのプロ
FPは、主に家計を軸としたライフプランニングを行います。
収入や支出をはじめ、資産・負債・投資資産・保険等のあらゆるデータをヒアリングし、今後のライフプラン(結婚・出産・マイホーム購入等)の希望を元に、家計の改善から保険のアドバイスまで、総合的な視点でさまざまなアドバイスを行います。

IFA→投資信託などの金融商品を扱えるため資産運用に関するアドバイスを得意としています。

IFA

資産運用アドバイスのプロ
IFAは、金融商品の具体的な案内と販売の仲介ができる【金融商品仲介業者】として登録しています。
より専門的なアドバイスに加え、具体的な商品の取引(売買)までサポートができます。
投資信託の取引にも対応しているので、NISA・つみたてNISA・iDeCoの制度を利用したい場合の相談にも応じる事が出来ます。

IFAとFPの比較表

IFA FP
ライフプランニングと資金計画
資産運用のアドバイス △ *概要ならば可
金融商品の取引(売買)
保険相談 △ *別途資格要 △ *別途資格要

ライフプランや資産運用・保険のアドバイス・相談については大きな差はありません。
金融商品の売買まで扱えるかが違いになります。

最後に

一言

モルベアー株式会社が紹介出来るIFAは金融知識、ライフプランニングの専門性のみでなく各種保険、住宅ローン、資産運用といった幅広い知識を持っている人のみです。
これからの時代、家計の見直しのみ、資産運用のみといった一方の知識だけで立ち向かうのではなく、
多方面からアプローチしていく事が大切となるためです。
貴方の生活や考え方に合った自分だけの家計の見直し、資産運用を行ってみませんか?
家計の応援から資産運用アドバイスまで様々な悩みや相談を承る事が可能になります。
気になる事や相談したい事があればお気軽にお問い合わせ (malbear-money.biz)下さい。

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